Что такое диверсификация простыми словами?

Прежде чем заняться бизнесом, каждый предприниматель думает над тем, как достичь наибольшей эффективности с наименьшими потерями. Для этого он анализирует внешнюю экономическую среду, которая имеет следующие свойства: динамизм (экономическая ситуация не бывает статической, она всегда подвижна и изменчива) и неопределенность (невозможно со 100%-ной точностью предсказать будущую экономическую картину на том или ином рынке товаров или услуг). Решить проблемы, обусловленные этими свойствами внешней среды, дает возможность метод диверсификации.

Содержание:

1. Понятие диверсификации
2. Преимущества диверсификации
3. Типы диверсификации
4. Виды диверсификации
   
   1. Связанная
   2. Несвязанная
   3. Комбинированная
5. Стратегия диверсификации
   
   1. Типы стратегии
   2. Разрабатываем стратегию диверсификации
      
      1. Анализ сильных и слабых сторон бизнеса
      2. Поиск направления
      3. Оценка нового бизнеса
      4. Анализ портфеля
6. Примеры диверсификации

Понятие диверсификации

Диверсификация (от латинского diversus – различный и facere – делать) – это термин, который используется в экономической деятельности для обозначения процесса распределения инвестиций по разным направлениям. Она неразрывно связана с:

• распределением капитала;
• переориентацией производства;
• освоением новых направлений экономической деятельности;
• расширением ассортимента товарной продукции;
• разделением ресурсов между разными видами деятельности;
• перераспределением центров внимания на рынке;
• внедрением новых технологий и способов производства;
• поиском и освоением новых рынков сбыта и т.д.

Для чего это нужно?

1. Чтобы снизить финансовые риски, связанные с возможными потерями в ситуации неопределенности условий внешней экономической среды.
2. Чтобы иметь возможность получить дополнительную прибыль и повысить эффективность инвестиционного капитала.
3. Чтобы избежать ситуации вероятного банкротства.
4. Чтобы наиболее оптимальным и рациональным способом распределить имеющиеся ресурсы (финансовые, материальные и нематериальные).

Простыми словами диверсификация – это метод, который дает возможность распределить инвестиционный капитал между разными вариантами экономической деятельности с целью минимизации рисков, связанных с неопределенностью и изменчивостью окружающей среды, и максимизации выгоды.

Преимущества диверсификации

Впервые термин «диверсификация» стал применяться в 50-х годах ХХ века в странах, которые достигли высокого уровня экономического развития (США, Германия, Япония и другие страны с передовой экономикой). Развитие производственных и экономических отношений в этих развитых странах как раз связано с преимуществами диверсификации, без которой не обходится ни один процесс вложения инвестиционного капитала:

• снижение вероятности потери всего капитала;
• появление возможности преодоления кризисной ситуации в отрасли, идущей на спад;
• уменьшение зависимости от внешних источников;
• усиление конкурентного положения предприятия;
• рост финансовой эффективности;
• сокращение затрат;
• перспектива роста;
• увеличение прибыли и возможность получения дополнительного дохода;
• полная загрузка существующих производственных мощностей;
• повышение гибкости и адаптивности предпринимательской деятельности.

Положительный результат от применения диверсификации достигается за счет:

• разнонаправленности использования всех имеющихся в наличии ресурсов;
• создания высокоэффективной сбытовой сети;
• разностороннего обучения, повышения квалификации и переквалификации персонала.

Типы диверсификации

В зависимости от того, в какой сфере применяется метод диверсификации, выделяют следующие ее типы:

Диверсификация производства – это стратегия предприятия, направленная на расширение ассортиментного ряда выпускаемых товаров и освоение производства новых видов продукции и новых рынков ее сбыта. Основная цель – застраховать свою производственную деятельность от убытков и обеспечить предприятию устойчивость на рынке за счет использования всех производственных линий в случае, если производство одного из видов продукции станет нерентабельным. В этом случае антонимом понятия диверсификации является понятие узкой специализации. Неожиданным итогом применения этого типа может стать появление новой уникальной технологии производства или новый вид продукции.

Пример: производство кухонной мебели и бытовой техники.

Продукции – это расширение количественной номенклатуры одного вида товара или услуги, возможное за счет овладения и внедрения в производство новых методов или же значительной модификации одного типа продукции. Этот тип выступает формой конкурентного соперничества между фирмами, производящими один и тот же вид продукции.

Пример: консервный завод, выпускающий соки из 10 наименований фруктов и овощей, овладевает сегментом производства фруктово-овощных видов сока.

Цен – применение разной политики ценообразования в зависимости от уровня доходов потенциальных покупателей. Цель – охватить максимальное количество клиентов с разной платежеспособностью для исключения возможности сокращения рентабельности и роста объемов продаж.

Основой такого ценообразования может быть:

• ранжирование потребителей по уровню доходов: для наименее обеспеченных покупателей предлагаются различного рода акции и дисконт на товары, а для покупателей с высоким уровнем дохода применяется персональное ценообразование;
• группирование покупателей по количеству приобретаемых товаров либо услуг: потребителям, которые покупают товаром крупным оптом, предоставляются дополнительные скидки;
• распределение товаров по категориям: искусственное создание позитивного имиджа и популярности более дорогих товаров среди круга состоятельных покупателей.

Бизнеса – вложение капитала, кроме основной деятельности, в другие отрасли экономики, что дает возможность повысить статус и доходность компании в глазах общественности.

Пример: автомобильный салон вкладывает часть прибыли в ценные бумаги другого предприятия, или же занимается покупкой и продажей иностранной валюты.

Капитала – распределение имеющихся ресурсов между разными отраслями экономики или финансовыми организациями, никаким образом не связанных между собой. Этот тип не предполагает полного вложения средств, поэтому гарантирует сохранность капитала с минимальными потерями.

Пример: хранение денежных средств в разных валютах: рублях, долларах, евро и т.д. Если курс одной валюты резко упадет, то вероятность того, что это же произойдет с другими валютами, невысокая.

Экономики – это распределение денежных потоков на глобальном, государственном уровне. Ее цель – инвестировать финансовые ресурсы государства таким образом, чтобы максимально эффективно и пропорционально развивались все отрасли. Этот тип дает возможность создать такую мощную экономику, которая имеет силы и возможности устоять в период кризисных явлений. Каждая страна заинтересована в диверсификации своей экономики, поскольку этот процесс обеспечивает стабильный рост всех отраслей, стимулирует развитие устойчивых связей между ними, ведет к общему экономическому развитию.

Инвестиционного портфеля – это распределение денежных средств между различными вариантами заработка, дающее возможность управлять возможными рисками. Суммарный риск от вложения денег в разные инвестиционные направления гораздо меньше, нежели от вложения в один вид заработка. Пример: вложение средств в акции, облигации, драгоценные металлы, недвижимость и т.д.

Рисков – варианты распределения ресурсов внутри инвестиционного портфеля, комбинации различными методами и способами, исключающими полную потерю денежных средств. Распределение инвестиций между сферами с разным уровнем риска при этом типе диверсификации является страхованием инвестора от возможных потерь. Уменьшение риска не ведет к снижению прибыли.

Виды диверсификации

В зависимости от направления, методов применения и охваченных производственных зон.

Связанная

Связанная – переориентация на схожую с существующей сферу деятельности, на аналогичный объект вложений или источник дохода и т.д. Новый продукт, который в данном случае будет производиться, не станет основным, но технология его производства будет тесно связана с основным продуктом. Пример: производство попкорна и консервированной кукурузы, семечек подсолнуха и подсолнечного масла и т.д. Этот вид подразделяется на:

1. Вертикальную диверсификацию: когда для производства нового продукта используется основной в качестве сырья либо новый продукт становится промежуточным при производстве основного. Пример: металлургические предприятия добывают доломит и известняк для нужд собственного производства, а также продают эти полезные ископаемые на сторону другим предприятиям.
2. Горизонтальную диверсификацию: когда новый вид продукции не связан с производством основного продукта, но производится на том же технологическом оборудовании. Пример: производство телеграфного оборудования и бытовых электроприборов. Новый продукт может носить название как старого бренда, так и нового.

Несвязанная

Несвязанная или латеральная – это вложение предпринимателем собственного капитала и полученной прибыли в освоение выпуска нового товара, технология производства которого никак не связана с прошлым направлением экономической деятельности.

Главные плюсы этого вида диверсификации: выработка гибкости, которая является конкурентным преимуществом предприятия в условиях изменчивости и неопределенности макросреды, минимизация рисков, связанных с вероятностью убыточности основного производства, за счет внедрения новой технологической линии. Пример: производство кирпича и спецодежды для строителей.

Комбинированная

Комбинированная или смешанная – представляет собой наиболее распространенный способ минимизации убытков и рисков, который направлен на развитие предпринимательской деятельности.

Способы, с помощью которых можно реализовать стратегию:

1. Вложение активов в такие виды деятельности, которые являются как связанными, так и не связанными, и взаимодействуют с различными направлениями хозяйственной деятельности предприятия.
2. Комбинирование имеющихся ресурсов и методов управления в рамках отдельных направлений, развивающихся на основе механизма действия связанной диверсификации.

Пример: слияние двух-трех предприятий, относящихся к разным отраслям производства, с целью дальнейшей общей деятельности и всеобщего развития.

Стратегия диверсификации

Экономика носит циклический характер. Периоды экономического роста чередуются с периодами спада. Одним из действенных инструментов управления финансовыми рисками в условиях рыночной экономики становится стратегия предприятия. Все силы менеджмента должны быть направлены на выработку такой стратегии, которая позволит избежать банкротства и предотвратить убытки в периоды спада и кризиса. Одной из таких эффективных стратегий является диверсификация – одновременное освоение новых видов деятельности (производство новых видов товаров, банковская деятельность, участие в торгах на фондовой бирже, покупка-продажа иностранной валюты и т.д.), которые не связаны с основной деятельностью, и новых сбытовых рынков.

Типы стратегии

Я хочу выделить три основных типа стратегии диверсификации:

1. Конгломеративная – предусматривает смещение основной деятельности на производство нового вида товаров и услуг на базе внедрения новой технологической линии. Это самая сложная с точки зрения возможностей ее реализации стратегия, поскольку производство нового вида продукции предполагает: наличие необходимых знаний и умений персонала, наличие достаточной величины денежных и материальных ресурсов, привлечение новых клиентов, соответствие между стадией жизненного цикла организации и ситуацией, которая сложилась на рынке данного товара или услуги, поиск новых рынков сбыта и завладение определенной долей рынка. Полной противоположностью является концентрическая стратегия, которая означает организацию производства нового товара на основе существующей техники и технологии. В этом случае поиск новых клиентов основывается на привлечении потребителей с разными уровнями доходов;
2. Центрированная – поиск новых перспективных направлений развития собственного бизнеса на базе существующих возможностей и имеющейся технологической линии производства. Эта стратегия основывается на лучших достижениях и передовых технологиях освоенного ранее производства. Пример: производство элитных автомобилей, переориентация на выпуск автомобилей для среднего класса с целью охватить широкий круг потребителей с разным уровнем доходов;
   
   
3. Горизонтальная – предполагает разработку новых товаров на основе существующей технологии производства, но с возможностью продажи постоянным клиентам предприятия. Факторы, на которые опирается фирма: имеющийся уровень продаж; существующая технология производства; сформированная логистическая система и т.д.). Пример: производство молочным заводом йогурта с новым фруктовым вкусом. Источник уменьшения рисков в этом типе стратегии – увеличение ассортиментного разнообразия производимой продукции. Если спрос на один вид продукции сократится, деятельность молочного завода, благодаря широкому ассортименту, все равно будет приносить стабильную прибыль.

Разрабатываем стратегию диверсификации

Целью диверсификации является борьба с возникающими у каждого предприятия финансовыми сложностями, а также возможность эффективного управления всеми видами рисков, связанных с коммерческой деятельностью. Неправильно выбранная стратегия может привести к плачевным последствиям и даже полному провалу. Чтобы этого не произошло, необходимо следовать алгоритму, который поможет в выборе правильной стратегии диверсификации.

Анализ сильных и слабых сторон бизнеса

Без этого невозможно принять правильное решение, ведь успеха можно достичь только, основываясь на преимуществах текущей деятельности, на ее сильных сторонах. В этом поможет SWOT-анализ, дающий возможность ответить на следующие вопросы: каковы сильные и слабые стороны вашего дела, каковы возможности предприятия, какие возможные угрозы стоят перед предприятием. Кроме этих вопросов, на первом этапе разработки стратегии необходимо найти ответы еще на два вопроса:

1. Стабильно ли работает текущий бизнес, если нет, то какие есть проблемы?
2. Имеются ли в наличии (в запасе) необходимые ресурсы для начала новой производственной деятельности?

Поиск направления

Для выбора правильного перспективного направления развития бизнеса необходим серьезный тщательный макроэкономический и отраслевой анализ, который позволит найти неосвоенную нишу на рынке товаров и услуг с перспективой устойчивого роста и благоприятным инвестиционным климатом. Но для такого анализа нужны огромные финансовые ресурсы, которых обычно не хватает. Поэтому поиск направления осуществляет сам предприниматель, собственник бизнеса, на базе имеющихся личных связей и контактов, а также руководствуясь прошлым опытом и полученными ранее знаниями. Если же у него мало опыта и знаний, то будет полезна помощь обладающих стратегическим мышлением экспертов рынка, молодых амбициозных выпускников высших учебных заведений, менеджеров, руководителей отделов. Для этого организовываются тренинги, семинары, совещания. На них проводятся кейсы, деловые и ролевые игры, мозговой штурм с целью нахождения разных идей. Далее оценивается их потенциал и жизнеспособность и выбирается интересная и перспективная идея относительно дальнейшего развития бизнеса.

Оценка нового бизнеса

Этот шаг алгоритма идентичен планированию организации нового бизнеса, поэтому предполагает:

• исследовать интенсивность конкурентной борьбы и выявить главных конкурентов;
• изучить вкусы потребителей и провести их сегментацию;
• проанализировать динамику и тенденции развития выбранного рыночного сегмента;
• разработать политику ценообразования и изучить возможности ее диверсификации.

Итогом этого этапа является получение ответов на следующие вопросы:

1. Какие возможности развития выбранного рыночного сегмента в долгосрочной перспективе?
2. Какими преимуществами должна обладать новая продукция по сравнению с конкурентами, чтобы ее покупали потребители?
3. Хватит ли имеющихся ресурсов для полной реализации новой производственной программы?
4. Разработан ли бизнес-план?
5. Составлен ли план работы на ближайшие пять лет?
6. Что нужно делать в случае возникновения форс-мажорных ситуаций и каковы альтернативные направления предпринимательской деятельности в условиях убыточности выбранного направления?

Анализ портфеля

На этом этапе оценивается каждое направление внутри общего товарного портфеля – сочетания всего объема товаров и услуг. Оценка ставится каждой товарной линии, поскольку даже самая успешная на первый взгляд стратегия может не вписаться в общий портфель товаров и услуг. Сегодня существует огромное разнообразие методик оценки товарного портфеля предприятия. Среди них: матрица Бостонской консалтинговой группы, матрица ADL, матрица МакКинси Дженерал Электрик и др.

Примеры диверсификации

Пока в российской практике понятие диверсификации является чем-то новым и не до конца осознанным, в иностранных компаниях она широко распространена, поскольку представляет собой действенный механизм преодоления финансовых трудностей в моменты кризиса и минимизации рисков, связанных с предпринимательской деятельностью.

Рассмотрим примеры успешного проведения диверсификации в зарубежных странах:

1. Конец 2009 года принес тяжелые испытания гиганту по производству компьютерной техники IBM. Началось стремительное падение прибыли. Только благодаря вовремя проведенной диверсификации, предприятию удалось избежать банкротства, да еще увеличить величину чистой прибыли на 18% при падении продаж основной продукции на 7%. Новым направлением была выбрана сфера обслуживания компьютерного оборудования.

2. Диверсификация экономики в США, которая проводится на протяжении последних 25 лет. Ее результатом стало равномерное распределение капитала между наиболее выгодными в финансовом плане отраслями. Поэтому США возглавляют список высокоразвитых стран и занимают стабильное положение на международной экономической арене.